試験概要　ファイナンシャルプランナー

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ＦＰの試験科目は？
合格に必要な勉強時間は？
学習対策のイメージをつくるために試験情報をチェックしよう！

1.ＦＰって国家資格なんですか？

「ＦＰ技能士」は国家資格。「AFP／CFP」は日本ＦＰ協会認定の民間資格です。

ファイナンシャルプランナーの資格の認定は少々複雑です。

ＦＰ検定を行う機関には、日本ＦＰ協会と金財の２つがありますが、日本ＦＰ協会の２級ＦＰ技能士検定は、国家試験の検定でもあり、AFP資格審査の試験でもあります。

そのため、AFPを取得するよう認定研修を修了した上で、２級ＦＰ技能検定に合格すると、国家資格と民間資格であるAFPを同時に取得することができます。

国家資格	民間資格
●日本ＦＰ協会	ＦＰ技能検定（１級、２級）　　　　　　CFP、AFP
●金財	ＦＰ技能検定（１級、２級、３級）　　　　×

※日本ＦＰ協会にはＦＰ技能検定の３級試験がありません。
※金財にはCFP、AFPの認定試験がありません。

2.どのような人たちが、ＦＰの資格を目指しているのですか？

仕事に活かすため、自分のお金を守るため、生涯学習として…。実にさまざまです。

金融・不動産業界に勤めている人、他の資格（宅地建物取引主任者や税理士など）で仕事をしていてさらにビジネスを拡大しようと考えている人、また保険外交員などさまざまな人たちがファイナンシャル・プランニングを学んでいます。

またファイナンシャルプランニングの知識は、身近な税金の問題を考えるなどの場面でも役立ちます。そのため、自分の暮らしに活かしたり、生涯学習の一環として学んでいる人もたくさんいます。

3.ＦＰ２級は実務経験がないと受験できない？

いいえ、２級ＦＰ技能検定は実務経験がない方も、３級資格を持っていない方も受験できます！

ＦＰの試験は、３級→２級→１級と、段階的に受ける必要はありません。また実務でＦＰの知識を活かすとなりますと、どうしても２級以上が必要になるようです。

詳しい説明は割愛しますが、フォーサイトは、資格審査を経ることで併せてAFPも取得できる日本ＦＰ協会を選んで、２級検定から始めることをお薦めします。

※フォーサイトは、日本ＦＰ協会認定の教育機関です。

4.２級ＦＰ技能士ＦＰの試験科目は？

筆記試験６科目と、筆記の実技試験があります。

ＦＰの筆記試験では、総合的な金融知識をもとに、顧客のライフスタイルや経済環境を把握する力を身につけるよう、右記の６分野に渡り出題がなされます。

科目名だけを見ると何だかむずかしそうに思えるかもしれません。しかし、ＦＰの学習で学ぶ内容の多くは、私たちが仕事や暮らしのなかで関わっているものが多いのです。

保険や税金など、誰でもある程度は知っていることを深く体系的に学ぶことで、マイホーム取得のための資金計画や、老後のリタイアメントプランニングなども提案できる力が身に付きます。

＜２級ＦＰ技能検定　筆記試験＞
1 .ライフプランニングと資金計画（社会保険と年金、住宅資金とローンなど）
2. リスク管理（生命保険や損害保険など保険商品全般とリスクマネジメント）
3. 金融資産運用（預貯金、投資信託、債券など、お金や資産の運用法全般）
4. タックスプランニング（所得税、法人税、消費税など税金全般）
5. 不動産（不動産の査定、取引、不動産関係の法令など）
6. 相続・事業承継（贈与と法律・税金、相続と法律・税金など）

5.実技試験の対策はどうすればいいの？

問題演習の繰り返すことで十分対応できます。

日本ＦＰ協会の検定では、実技試験は「資産設計提案業務」という括りのなかで出題されます。

この試験では、時事問題や資料の読み取り問題などが多く出題されます。

しかし、実技といっても出題形式は、空欄補充問題や○×問題、計算問題などが中心です。定番問題が多いですから、問題演習を何度も勉強することで、十分合格圏内の得点は可能です。

6.ＦＰ２級に合格するにはどれくらい勉強時間が必要？

学習期間の目安は３～４カ月。300時間程度は勉強しましょう！

このことは個人差があるのでなんともいえないですが、上記が合格を目指す目安になるでしょう。

一日あたりの学習時間をたっぷり確保できる学生のみなさんや集中力のある方でしたらもっと短期間での合格も十分に可能です。

しかし確実に１回パスできるよう、なるべく余裕を持たせた学習計画で臨むことを、フォーサイトはお薦めします。